Hoe laat ik mijn naasten achter?

Uw testament

U heeft (ooit) een testament laten opstellen bij de notaris. Waarschijnlijk net als de meeste andere ondernemers al een tijd geleden. De kans is groot dat de context waarin u dat indertijd deed inmiddels veranderd is. Uw familieomstandigheden zijn gewijzigd. Misschien zijn er kinderen, schoonkinderen en zelfs kleinkinderen. Maar ook uw onderneming heeft niet stilgestaan. Veranderingen in uw persoonlijke of zakelijke situatie noodzaken om uw testament tegen het licht te houden en met de kennis en omstandigheden van vandaag een geactualiseerde versie op te stellen. Daar kunnen wij u goed en snel bij helpen, omdat we vanuit onze samenwerking al beschikken over veel informatie. In aanvulling daarop hebben we in samenwerking met onze notaris een uitgebreide checklist ontwikkeld om een waterdicht advies te geven over de noodzakelijke aanpassingen. Rest de formalisering van het nieuwe testament. Dat organiseren we ook graag voor u bij een van de notarissen waar we mee samenwerken. En als de situatie daarom vraagt, verzorgen we snel een voorstel voor een update van het testament.

Uitvoering van uw testament

In uw testament wijst u een Executeur Testamentair aan om uw nalatenschap te regelen conform uw wensen. Dat is een verantwoordelijke en belangrijke opdracht waarbij de aangewezen persoon deskundige hulp en ondersteuning goed kan gebruiken. Wij kunnen die hulp en ondersteuning vanuit onze kennis van uw privé en zakelijke omstandigheden deskundig leveren om ervoor te zorgen dat uw testament naar de letter en de bedoeling wordt uitgevoerd.

Eerlijke verdeling van uw nalatenschap

Het komt helaas in de beste families voor. Spanningen over een eerlijke verdeling van uw vermogensbestanddelen onder de erfgenamen. Daarom is het belangrijk dat we zorgen voor een objectieve, transparante en controleerbare waardering van de verschillende vermogenscomponenten. Over- of onderbedeling van een of meer van de erven is vaak te wijten aan de waardeontwikkeling van de verschillende vermogenscomponenten die in het testament aan verschillende erven zijn toebedeeld. Daarom berekenen we jaarlijks de waardeontwikkeling van boedelcomponenten om in overleg met u te bepalen of de verdeling nog telkens in lijn is met uw bedoeling.  In combinatie met een duidelijk testament wordt daarmee voorkomen dat de verdeling een slepende kwestie wordt die voor alle betrokkenen (financieel) pijnlijke gevolgen kan hebben.

Noodplan

Uw klanten en uw medewerkers rekenen erop dat uw onderneming zijn afspraken nakomt. Ook als u daar zelf niet meer voor kan zorgen. Onderdeel van deze Later-module is dat wij ervoor zorgen dat we in samenspraak een Noodplan opstellen om uw waarnemer te helpen om uw onderneming netjes te continueren, tot er definitieve opvolging is. Het noodplan is eigenlijk een draaiboek dat ervoor zorgt dat uw waarnemer beschikt over alle bedrijfseconomische- en administratieve informatie om uw onderneming rimpelloos voort te zetten.

Bedrijfsoverdracht

Het voortbestaan van de onderneming en de continuïteit voor uw klanten en medewerkers is voor veel ondernemers belangrijk. Ook omdat de onderneming vaak een belangrijk deel van het vermogen vormt van de nalatenschap. De welvaart en het welzijn van uw nabestaanden kunnen ervan afhangen. We begeleiden veel bedrijfsovernames en kunnen dat op basis van uw instructies ook verzorgen als u zelf niet meer aan de onderhandelingen kunt deelnemen.

Erfrechtbelasting

Bij het organiseren van uw nalatenschap hoort ook de erfrechtbelasting. Als u niet wilt dat uw opgebouwde vermogen later voor een belangrijk deel naar de fiscus gaat, kunnen we u helpen om bijvoorbeeld een familiefonds in te richten dat ervoor zorgt er minder schenk- en erfrechtbelasting hoeft te worden afgerekend. Hoe eerder u daarmee start, hoe groter het fiscale voordeel.

Integraal plan

LATER is een maatwerkoplossing. Die rekening houdt met uw persoonlijke omstandigheden en uw doelen voor de toekomst. We hebben voor LATER een aantal modules ontwikkeld die aandacht geven en oplossingen bieden voor de volgende specifieke situaties:

1. LATER Pensioen – wat heb ik nodig, wanneer kan ik stoppen?
2. LATER Organisatie en fiscaliteit van uw nalatenschap – hoe laat ik mijn naasten achter?
3. LATER Een Levenstestament – hoe zorg ik voor regie als ik dat zelf niet meer kan?
4. LATER Zorg voor de (eerstelijns) familie – kan ik voor ze (blijven) zorgen als dat nodig is?
5. LATER Life events, zoals een echtscheiding, arbeidsongeschiktheid en zakelijke tegenslagen.
6. LATER Hoe gaat het verder met mijn onderneming en medewerkers als ik stop?

Afhankelijk van uw persoonlijke en zakelijke omstandigheden, kunnen we de bovenstaande modules uitwerken in scenario’s. Waarbij we er steeds voor zorgen dat u daar zelf geen omkijken (meer) naar heeft. We over de kosten en baten volledig transparant zijn en u maximaal profiteert van fiscale voordelen.